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非法集资就在你身边!记住:四看三思等一夜

发布时间 : 2020-01-09 17:37| 来源 : 金融证券工作办公室| 浏览 : | 【字体:
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又快到要发年终奖的时候了

现在非法集资套路颇深

要特别小心

千万别让骗子“领”走了年终奖

今天我们就一起来复习一下

什么是“非法集资”?

如何有效防范“非法集资”?

先来看看什么是“非法集资”

什么是“非法集资” ?

根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(法释(2919)18号),非法集资是违反国家金融管理法律规律,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

了解了基本概念后,

我们来看非法集资有哪些套路可循?

“非法集资”常见套路

非法集资一般有如下套路:

1、承诺高额回报

为了吸引公众,非法集资者编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,许诺高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资人在集资初期往往会“按时”足额兑现承诺本息,有些回报率甚至高达数十、上百倍,等到集资达到一定规模后,就会在你毫不知情的状态下秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与人遭受经济损失。

2、编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子,编造各种虚假项目,有的甚至组织免费旅游、考察等,骗取社会公众信任。

3、以虚假宣传造势

非法集资者在宣传上往往一掷千金,聘请明星代言、名人站台,在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,制造虚假声势,也会利用网站、博客、论坛等新媒体平台和QQ、微信等即时通讯工具,制造伪名人效应传播虚假信息,是迷惑公众视线的一种常用手段。

4、利用亲情诱骗

有些类传销非法集资的参与人,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系,编造自己获得高额回报的谎言,拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延集资规模不断扩大。遇到这样的亲戚朋友,你还是悠着点吧!

典型“非法集资四部曲”

1、画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区域链”、“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”、“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

2、造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”、“获奖证书”、“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

3、吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

4、跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

如何有效识别/防范非法集资?

了解了非法集资的各种套路,我们如何有效识别和防范非法集资呢?重点来了!敲黑板!!!仔细往下看👇

3、防范非法集资的“四看三思等一夜”法

四看

一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜

遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。


编辑:吴媚

来源:澎湃新闻

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